مدیریت سرمایه راز رسیدن به موفقیت در بازار بورس

مدیریت سرمایه مقدم بر معامله گری است

همیشه وقتی صحبت از مدیریت سرمایه می شود سریع بحث RR یعنی نسبت ریسک به ریوارد را پیش می کشند و به دنبال آن هم یک سری فرمول های دیگر بیان می شود اغلب برای سرمایه گذار چیزی غیر از سردرگمی بدنبال ندارد.

در نهایت اتفاقی که می افتد این است که سرمایه گذار با خودش می گوید که فعلا مدیریت سرمایه را بلد نیستم و وقت و حوصله آن را هم ندارم، پس تا یادگیری کامل مدیریت سرمایه، کماکان به معامله گری می پردازم تا این سودهای بازار را از دست ندهم بعد که کمی سود کردم و خیالم از بابت بازار راحت شد آن وقت مدیرت سرمایه را به خوبی یاد می گیرم و سعی می کنم در آینده حتما آن را رعایت کنم.

در حالی که سرمایه گذار مبتدی بی خبر از این است که مدیریت سرمایه مقدم بر معامله گری است و قبل از اینکه دست به هر اقدامی بزند باید این بخش از سرمایه گذاری را به خوبی یاد بگیرد.

اما مدیریت سرمایه در ابتدا نباید اینقدر پیچیده باشد.

اگر بتوانیم آن را برای خودمان ساده کنیم خیلی راحت می توانیم با آن کنار بیاییم.

برای اینکه مدیریت سرمایه را به یک زبان ساده یاد بگیریم من یک سناریوی ساده خرید و فروش سهام را در ادامه بررسی می کنم.

فرض کنید شما به عنوان کسی وارد بازار بورس شده اید که هیچ چیزی از تحلیل نمی دانید و تنها روشی که از طریق آن سهام می خرید انداختن سکه است.

اگر شیر آمد سهم را بخرید اگر خط آمد سهم را نخرید.

همین یک روش ساده.

اما صبر کنید با هم یک توافقی داشته باشیم…

شما حق ندارید در میانه های بازی یا هر جایی، قانون را برعکس کنید.

یعنی وقتی چهار بار سکه انداختید و شیر آمد و هر چهار بار ضرر کردید حالا با خود بگویید این بار اگر خط آمد خرید می کنم و اگر شیر آمد نمی خرم.

همان قانونی که ابتدای بازی در نظر می گیرید باید تا انتها همان قانون را حفظ کنید.

پس همین جا یک نکته بسیار حیاتی و مهم را در مورد مدیریت سرمایه یاد بگیرید، نکته مهم این است:

نسبت به قوانینی که در معامله گری برای خود می گذارید کاملا جدی باشید و هرگز آنها را زیر پا نگذارید.

توافق دوم که باید به آن پایبند باشید این است که

حق ندارید روی تک معامله های خود، قضاوت سود و زیان کنید.

بلکه ما برایند معاملات را در نظر می گیریم و سود و زیان را براساس مجموع سود و زیان ها محاسبه می کنیم.

در این سناریو ما می خواهیم به روش سکه انداختن و آمدن شیر و خط، ۱۰۰ معامله در بازار انجام دهیم.

پس نکته مهم بعدی که در مدیریت سرمایه باید آن را رعایت کنیم این است که باید روی مجموع خرید و فروش ها در چندین معامله یا یک بازه زمانی قصاوت کنیم نه اینکه صرفا با یک معامله بگوییم سود کردیم یا زیان. 

 

یک توافق دیگر هم با هم داشته باشیم:

شما هیچ گاه حق ندارید کل سرمایه خود را سهم بخرید بلکه در هر بار حداکثر باید نصف کل سرمایه تان در خرید سهام وارد شده باشد.

نکته سوم مدیریت سرمایه که در این توافق به آن رسیدیم این است که:

هرگز روی کل سرمایه تان ریسک نکنید.

 

فعلا همین ۳ تا توافق ساده را با هم داشته باشیم که به صورت خلاصه این می شود:

شما در بازار با شیر و خط سهم را انتخاب کنید، ۱۰۰ معامله انجام می دهید و هر بار بیشتر از نصف سرمایه تان را درگیر خرید سهام نمی کنید.

در ادامه چند تا توافق دیگر هم خواهیم داشت.

حالا شما شروع کنید به خرید کردن.

یک سهم را از بین حدود ۷۰۰ سهام موجود در بازار پیدا کنید.

به صورت تصادفی و بدون اینکه هیچ ذهنیتی در مورد آن داشته باشید.

حالا سکه را به هوا پرتاب کنید اگر شیر آمد به اندازه حدود یک دهم سرمایه تان از آن سهم بخرید اگر خط آمد یک سهم دیگر را انتخاب کنید.

جالب است نه؟

یعنی مگر می شود اینقدر راحت سهم انتخاب کرد و سود هم کرد؟

حالا می بینید که می شود. البته به نظر من همیشه این روش بسیار بهتر از دریافت سیگنال از دیگرانی است که نمی دانید به چه انگیزه ای به شما در انتخاب سهام کمک  می کنند.

همین کار را آنقدر تکرار کنید تا بتوانید نصف سرمایه خود را روی ۵ سهم سرمایه گذاری کنید.

الان شما ۵ سهم در بازار دارد که شاید تاکنون یک بار هم اسم آنها را نشنیده باشید.

حالا بیایید چند تا قانون دیگر برای خودمان بگذاریم و به خودمان قول بدهیم که تحت هیچ شرایطی از آنها تخطی نکنیم.

هر روز سهامتان را زیر نظر بگیرید و این قوانین را در مورد آنها بررسی کنید.

• قانون اول: هر سهمی که به حد ضرر اولیه منفی ۱۰ درصد رسید فروخته شود.
• قانون دوم: با هر ده درصد سود در یک سهم، ده درصد حد ضرر خود را بالاتر بیاورید.
• قانون سوم: هر زمان سهمی به حد ضرر رسید سریع آن را بفروشید.

به همین سادگی بروید معامله کنید و به سود برسید.

ملاحظه می کنید که در این سناریوی خرید و فروش سهم، از هیچ تحلیلی، نه تکنیکال و نه بنیادی استفاده نکردیم و فقط و فقط با مدیریت سرمایه و چند تا قانون ساده توانستیم به سود برسیم.

مدیریت سرمایه یعنی درک درست این سناریو.

توصیه می کنم چند بار این سناریو  و قوانین خرید و فروشی که با هم گذاشتیم را مرور کنید تا یک سیستم ساده مدیریت سرمایه را در ذهن داشته باشید.

به مرور می توانید این سیستم را برای خودتان به صورت بهینه دربیاورید.

همین موضوع ساده، نقطه عطف معامله گری بسیاری از معامله گران موفق در بازار بورس بوده است.

البته من اینجا قصد ندارم که به شما بگویم هر نوع تحلیلی را کنار بگذارید و فقط با شیر و خط معامله کنید اما با توجه به اینکه ما در بازار فقط دو حالت سود یا زیان داریم شما می توانید با خرید هر سهمی اگر در زیان وارد شد با حداقل زیان آن را بفروشید و اگر وارد سود شد اجازه دهید رشد کند. 

شما هم از این پس می توانید نظمی در معاملات خود بوجود بیاورید و نسبت به سرمایه خود در بازار محتاط تر و هوشیارتر عمل کنید و قوانینی برای معامله کردن داشته باشید.